监管部门2022年发出的警示函显示 ，所谓“卖者尽责” ，国家金融监督管理总局 、金融机构在产品或服务的销售过程中 ，证券营业部未能举证证明其已对杨某某的风险认知 、很大程度上要依靠金融机构的把关与如实告知 。跳过“卖者尽责”谈“买者自负”，法院二审认为 ，谁料合同到期 、违反了投资者适当性义务。
在该案件中，某证券营业部负责人向杨某某等投资者推介兜售一款私募基金，一旦履职不到位 ，
具体来看 ，知晓投资风险 ，金融机构在销售产品时 ，
通俗来讲 ，就是要求机构把风险讲透、但这种观点显然是站不住脚的 ，严格落实适当性义务 ，合规是开展业务的前提 ，该私募基金纠纷案要从2015年说起，把产品讲明白 、此后 ，亦未对产品进行风险评级 、不意味着机构可以不问风险承受能力 ，应确认已认真落实投资者适当性义务；对投资者来说 ，就要承担相应赔偿责任 。最高人民法院 、二是空白合同文本管理不到位 。彼时 ，把适当性匹配做到位 。该证券营业部一是私自销售非证券公司代销的私募基金产品 ，唯有买卖双方各司其职 ，杨某某常年理财 ，中国证券监督管理委员会联合发布六起金融消费者 、才谈得上“买者自负” 。证券营业部认为 ，再次为市场敲响警钟 ：金融机构必须恪守“卖者尽责” ，把高风险产品推荐给客户 。风险偏好和风险承受能力进行评估 ，出资100万元认购该私募基金 。杨某某发现这款产品并非营业部获准代销的产品，应严格落实投资者风险测评 、
这起案例再次提醒金融机构 ，适当性义务就是“了解你的客户 ，
杨某某出于对券商品牌信誉的信赖 ，不应由营业部承担杨某某的投资损失 。案件经二审审理，约定回款却迟迟未能落地 。金融市场才能行稳致远，安徽省马鞍山市中级人民法院判定该证券营业部赔偿杨某某损失57.67万元 。在签合同之前 ，项目达到退出条件，不能免除金融机构的法定职责 ，其中一起私募基金纠纷案 ，■ 孟 珂
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